经济金融 AI 智能体设计 · 第 1 次课
01 — 23
序 · 开场
中山大学岭南学院 · 张一帆
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01序 · 开场
研究生专业学位选修课 · 第 1 次课 · W1 上午
认识智能体
与应用场景
智能体是什么,什么活值得交给它
张一帆
中山大学岭南学院 · 经济金融 AI 智能体设计
AI岭南学院
0本次课路线
今天上午,五个部分
- 课程怎么上 四周怎么安排、怎么考核
- 智能体是什么 工具侧看四层架构,使用者侧看 AI CEO 五维能力与三层台阶
- 什么活值得交 四个判断标准、工具怎么选,然后动手用 AI 填一张 Word 表
- 记忆文档 会理解比会用软件重要;把「你是谁」写进 AGENTS.md
- 作业与分组 今日小组作业,组内讨论场景
I
PART I · 第一部分
课程
怎么上
四周怎么走、怎么算分
I先说一件事
这个领域,变得很快
HumanEval、SWE-bench Verified、GDPval 官方论文与模型报告 · 数据截至 2026-08
I课程定位
这门课不绑定任何一个工具
会变的 · 两个月一变
- 软件的界面和菜单
- 技能商店里有什么
- 模型能做到哪一步、价格与额度
不会变的 · 这门课练的
- 把活说清楚,判断什么值得交出去
- 定验收标准,核对每个数字的来源
- 留运行记录,让别人能复核
课堂统一用 WorkBuddy,但考核看任务设计、证据质量与迭代,不看软件品牌。
I求助
卡住了,分两步
第一步
先问 AI
把报错原文原样丢回去,让它自己诊断。
多数问题这一步就能解决,
而且这本身就是这门课要练的能力。
→
第二步
再问同学、助教与老师
先问身边的同学;环境和账号的故障找助教;
内容没听懂找我。
问 AI 时,把你做了什么、它回了什么一起贴过去。只说一句「不行了」,它也帮不上忙。
I安全边界
这门课有一条红线
- 真实客户、交易、隐私数据不上公网模型
- 企业内部数据只在本机处理,不外传、不粘进公开对话
- 课堂演示与作业里的企业数据,一律先脱敏再用
- 每份提交物附一句脱敏声明,写清你改掉了什么
I资料与作业
所有东西,在这两个地址
课程资料页
ai.lingnan.top/materials/2026-autumn-mde
每次课的材料包都在这里:本次课件、随堂操作、课间问卷
作业平台
hw.lingnan.top/mde/
第一次用学号和姓名登录,自己设密码。个人作业各交各的,小组作业组内一人交即代表全组
首次登录设好密码之后,尽量让你的 AI 替你交作业,不要手动交。在「我的待办」生成提交令牌,连同页面给的那段话粘给 WorkBuddy 就行。
I发现 一
你刚才干的事,就是大模型在干的事
- 轮到你时,你没先想好整个故事,只是补上最顺的那一句
- 大模型也一样:读完前面全部内容,算下一个词最可能是什么
它是一台把话接下去的机器,不是一个知道答案的人。
I发现 三
记不住前面,就得总结一次
- 接到第二十句,办法是找个人把前面压成三句
- 模型也这么干,这个动作叫 compact;总结时漏掉的,后面再也回不来
I第二轮 · 我中途插一句
同样一句开头。
接到第五人的时候,插一句话进来。
然后接龙继续。
I第三轮 · 这次先摆三块出来
同样一句开头,这次不用猜
背景
这门课四周八个半天;今天上午在中山大学深圳校区;70 人 14 组;
主体工具是 WorkBuddy;每次课的产出交到作业平台
规矩
先复述上一位那句,再加一句;二十字以内;只说能落地的安排,不说感想
清单
可以查的东西:课程资料页、材料包、平台上的任务清单、今天的时间表
同一批人,同一句开头 —— 不再猜,不再编
I第一部分 · 记住一句
这三块,就是记忆、技能、工具
II
PART II · 第二部分
智能体
到底是什么
工具这一侧看它在哪一层;人这一侧看你是什么角色
II工具这一侧
智能体在哪:四层架构
大模型 LLM大脑在远端服务器上,负责理解与生成。它只读你给它的字,再吐出字
DeepSeek · Kimi · GLM
Claude · GPT
API 接口神经一次次调用,按用量计费。刚才那个「把话接下去」,每接一次就是一次调用
模型套餐 · token
手脚架智能体在你电脑上跑,替大模型动手
读写文件调用工具记住规矩自己循环
WorkBuddy
Claude Code · Codex
工作台你的电脑文件、表格、台账、共享文档都在这里
Word · Excel
腾讯文档
在远端
在你这一侧
II工具这一侧
同一个大模型,装上手脚架才会干活
| 手脚架给它的 | 在刚才的实验里 | 这门课在哪练 |
| 记忆 | 第三轮摆出来的背景:这门课、今天在哪、多少人 | 今天写 AGENTS.md;第 5 次课建信息中台 |
| 技能 | 第三轮的规矩:先复述,再加一句,二十字以内 | 第 2 次课用现成的,第 3 次课造自己的 |
| 工具 | 第三轮的可查的清单:材料页、任务清单 | 第 3 次课接数据,第 4 次课接共享文档 |
| 循环 | 实验里没有:它自己查、自己改、再交 | 第 4–6 次课:流程、子代理、常驻 |
WorkBuddy、Claude Code、Codex 都是手脚架,背后可以接不同的大模型。换手脚架是换工具,方法不变。
IIAI CEO
从执行者,变成组织者
执行者
- 打开对话框,你问一段,它答一段
- 你全程盯着,复制、粘贴、改、再问
- 你还是那个从头忙到尾的人
组织者 · AI CEO
- 一个智能体找数据,一个按你的框架起草,一个专门核对挑错
- 它们自动交接,跑完整条链路
- 你只做最后一件事:审阅,拍板
你的身份,从执行者变成了组织者。这就是 AI CEO。
IIAI CEO
AI CEO,不是「懂 AI 的 CEO」
- 不是一个管理职位,也不是要求你更懂技术
- 是一种人人都能练的能力:定义问题、组织智能体协作、设计执行路径,让成果落地
- 借助 AI,一个普通人也能拥有一个小型组织的运作能力
对在职的你来说,这是「组织与决策能力」这门老本行在 AI 时代的延伸。管理者天然有优势——你本来就看得见一件事从头到尾的整条链路。
II通往 AI CEO
通往 AI CEO 的三层台阶
第二部分 · 记住一句
分界不是工具熟不熟
是你固化了多少判断
同一个人可以点得很熟,却一直停在第一层——因为他每次都从零交代一遍。
II休息
休息十分钟
- 回来讲什么活值得交给它,然后动手用 AI 填一张 Word 表
- 装机没跑通的,现在去找助教,不要等到上机
- 材料包 MDE-01 可以下载,素材整个文件夹下下来
III
PART III · 第三部分
什么活
值得交给它
四个判断标准、它能做什么,再看工具怎么选、动手填一张表
III验收习惯
哪些能信,哪些必须验
- 格式和结构 基本可信。它很擅长把东西摆整齐
- 它搬运的数字 必须验。要它说出来自哪份文件哪一节
- 它记得的事实 必须验。年份、职位、条文编号是重灾区
- 它的判断 当参考。你有行业经验,它没有
III四个标准
选场景的四个判断标准
二有没有标准
什么样算合格说得清吗?说不清就没法验收
还有第五关:换一家公司还成不成立?如果换谁都能做,说明没用上你们自己的行业知识。
III四个标准 · 例子
拿几件活,过一遍四个标准
| 这件活 | 够高频 | 标准清楚 | 我判断得了 | 砸了能承受 | 结论 |
| 客户经理月度周报 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | 交出去 |
| 集团子公司月报汇总 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | 交出去,重点验口径 |
| 贷款最终审批意见 | ✓ | ✓ | ✓ | ✗ | 只让它起草与核对,拍板自己 |
| 年度战略规划 | ✗ | ✗ | ✓ | ✗ | 不交,一年一次不值得 |
| 招商谈判 | ✓ | ✗ | ✓ | ✗ | 不交,靠现场与人际 |
| 非本专业的法律意见 | ✗ | ✓ | ✗ | ✗ | 不交,你判断不了它对不对 |
最容易被忽略的是第三列:它交回来一份东西,你看得出好坏吗?看不出,就是把判断权交出去了。
III案例 · 一个下午
修电脑不是我的本行,我交给了 DeepSeek
13:01
BitLocker 锁盘,
要 48 位恢复密钥
DeepSeek 对话记录 · 2026-09-11 · 恢复密钥等个人信息已隐去
III案例 · 我是怎么问的
没有一句是写好的提示词
图如何解决这个系统错误?
我刚刚是为了装docker,然后呢设置了一个系统的设置,然后系统就出错了,这是什么问题?
图这个要修改吗?
那这样子会重建我的系统吧。
可以和我的地盘一起解锁吗?
AI你说的「我的地盘」应该是指你那个 600GB 的 D 盘对吧?
- 拍一张屏幕,配一句大白话
- 背景是第二句才补的,想到什么补什么
- 语音输入,D 盘说成了地盘,它也接得住
- 能修好,靠的是一轮一轮往下问,不是第一句问得多好
III案例 · 它是怎么答的
一边修,一边稳住我
它在修
- 从错误码判断是引导坏了,硬件没坏
- 把操作按危险程度分成安全区、半安全区、危险区
- 每一轮都重复一条底线,千万别点现在安装
- 我顺口提到拓展坞,它认出这就是反复重启的原因
它在稳住我
- 「看到这个蓝屏界面先别慌」
- 「没有备份 ≠ 数据丢失」
- 「非常理解你的崩溃,每次重启都要输入48位数字确实极其折磨人」
- 「这真的不是你的错」
- 「无论你选哪条路,我都会陪你走完」
安抚不是客套。人一慌最容易点错那个「现在安装」,它每一轮先让我停下来,再给下一步。
III案例 · 第三关
我拦住它的五个关口
| 时间 | 我做了什么 | 要是我不懂 |
| 12:18 | 补背景 告诉它起因是装 Docker 前改了系统设置 | 它只能给通用的排查五步。它自己说「这个背景信息非常关键」 |
| 13:02 | 纠正它 它以为我已经装了 Docker,我说还没装,是按教程改了启动设置 | 它会顺着错的前提修下去。纠正之后, 它才讲清 BitLocker 为什么锁盘 |
| 13:21 | 不乱试 网页上几个密钥 ID 都对不上,我先停下来问 | 随手拿一个去试,连续输错会被锁定 |
| 14:16 | 指出漏步 它直接给修复命令,我指出得先解锁 C 盘 | 命令全被拒绝。它回我「完全正确」 |
| 14:21 | 顶住 它两次劝我重装,说「不要再修了」。我说软件太多,不想重装 | C 盘已经格掉了。我顶住之后, 它才拿出关安全启动这一招,四分钟后进了安全模式 |
修电脑不是我的本行。但 BIOS、BitLocker、C 盘 D 盘是什么,我大致知道,所以它每一步说得对不对,我判断得了。
案例 · 落点
第三关不要求你是专家
要求你判断得了它的每一步
场景选在你懂行的地方。你不懂的事,它说错了你也看不出来。
III场景清单 · 上
实际行业中,能交出去的活
| 行业 | 这两件活,谁做、多久一次、卡在哪 |
| 国有大行与同业 | 客户经理周报(客户经理,每周,材料散在走访记录和系统里); 贷后检查材料(客户经理,每季,翻三个系统凑数) |
| 证券期货基金保险 | 晨会纪要与研报要点(研究助理,每天,早上八点前); 产品周报与净值异动说明(产品经理,每周,异动原因要人工归因) |
| 会计税务法律担保 | 审计底稿与凭证核对(项目组,每单,逐张比对); 合同条款审核与风险点标注(律师助理,每份,重复条款看到眼花) |
| 芯片显示与智能终端 | 良率与生产月报(工艺工程师,每月,数据来自三套系统); 客诉与质量异常周分析(质量工程师,每周,分类靠人工) |
| 消费制造与材料 | 跨文件经营数据对账(财务,每月,口径不一致);供应商交付台账整理(采购,每周,邮件附件里翻) |
III场景清单 · 下
行业实践中能交出去的活
| 行业 | 这两件活,谁做、多久一次、卡在哪 |
| 供应链与跨境物流 | 库存与在途日报(计划员,每天,多个系统导出再拼);报关单证核对(单证员,每票,字段多且格式杂) |
| 通信与信息服务 | 政企投标材料组织(售前,每单,往年材料找不着);工单与投诉周报(运营,每周,分类与归因靠人工) |
| 互联网与 AI 应用 | 运营日报与活动复盘(运营,每天/每次活动);竞品动态周报(产品,每周,来源分散) |
区级经济部门 与基层治理 | 产业月报与政策解读简报(科室,每月,政策原文散在各网站); 督查与信访台账整理(科员,每周,格式不统一) |
| 集团与园区服务 | 子公司月报汇总与异常提示(集团财务,每月,17 家口径不一); 园区企业服务台账与招商线索简报(招商,每周) |
第三部分 · 记住一句
值不值得交,先问两句
多久做一次,错了谁能发现
III工具
WorkBuddy 和同类工具
工具官方文档与定价页 · 2026-09-07
III工具
几款工具,差在哪
| 工具 | 是什么 | 国内能不能直接用 | 这门课怎么用 |
| WorkBuddy | 桌面应用,图形界面 | 国内直用 | 主用,课前装好 |
| Claude Code | 终端里的智能体,闭源 | 海外原版,可接国产模型 API | 只做一处对照 |
| Codex | 终端里的智能体,开源 | 海外原版 | 只做一处对照 |
TraeWork · 千问办公 Kimi Work | 办公类智能体 | 国内直用 | 了解,课后可对比 |
它们都是四层架构里的手脚架。项目规则、技能、核验方法在它们之间可以迁移。
III工具
国内模型套餐:价格与额度
| 平台 | 入门档 · 元 / 月 | 中档 · 元 / 月 | 高档 · 元 / 月 |
MiniMax Token Plan | Plus · ¥49 约 6 亿+ token / 月* | Max · ¥119 约 18 亿+ token / 月* | Ultra · ¥469 约 71 亿+ token / 月* |
智谱 GLM Coding Plan · 积分 | Lite · ¥118 2 千 / 5h · 1 万 / 周 | Pro · ¥538 1.2 万 / 5h · 6 万 / 周 | Max · ¥1078 2.8 万 / 5h · 14 万 / 周 |
Kimi 会员 含 Code · 共享额度 | Andante · ¥49 约 30 次 Agent / 月* | ¥99 / ¥199 约 60 / 150 次 Agent / 月* | Allegro · ¥699 约 360 次 Agent / 月* |
阿里百炼 Token Plan · Credits | Lite · ¥39(常规 60) 2,500 / 7 天 | Standard · ¥139(常规 180) 10,000 / 7 天 | Pro · ¥499(常规 600) 40,000 / 7 天 |
DeepSeek 无包月档,充值后按输入、输出 token 计费。* MiniMax 与 Kimi 为官网月度用量估算,另受 5 小时与周限额约束。课堂统一用 WorkBuddy 账号;这张表供课后自己选型参考。
各平台官方套餐页 · 2026-09-07
III上机前 · 两个符号
输入框里最要紧的两个符号
@
指给它看
弹出文件列表,点选要它读的那一份。
它就不用自己猜是哪个文件
@会务确认表_空表.docx
按材料文件夹里的三份文件填完
/
叫出技能和命令
弹出已装的技能和内置命令,选一个,
它就按那套固定做法干
/compact 前面聊太长了,压缩一次
@ 管给它看什么,/ 管让它怎么做。一个对应上下文,一个对应技能,技能下午细讲。
WorkBuddy 官方更新日志 · 4.7.1 起支持 / 唤起技能列表 · 2026-09 查
练习 一20 分钟 · 全班同一份素材
用 AI 填一张 会务确认表
I新建任务
工作空间指向 练习1。
三份会务材料:Word 通知、
Excel 报名、酒店邮件
II让它填
指令卡 1-1:填进 Word,
每格标来源,对不上的照实写
III让它自己核
指令卡 1-2:逐格回原文核一遍,
报出几处疑点
三份材料里埋了几处对不上,看它能不能自己发现。指令卡第一句是练习说明,别删。
IV
PART IV · 第四部分
记忆文档
让它知道你是谁
会交代比会用软件重要;把背景写进文件,它每次自己会读
IV提示词工程
会交代,比会用软件重要
| 六件事 | 说清什么 | 拿练习一的会务确认表举例 |
| 背景 | 为什么做,给谁看 | 四季度工作会 10 月 16 日召开,办公室要赶在酒店调整截止前定下会务 |
| 任务 | 具体做什么 | 把通知、报名、酒店邮件三份材料汇成一张会务确认表 |
| 输入 | 材料在哪,哪份是真值 | 材料 / 里的 Word 通知、Excel 报名汇总、txt 酒店邮件,拖进工作区或 @ 进来 |
| 约束 | 范围、口径、不能碰的东西 | 人数以报名汇总为准;标着「约」「待确认」的不当定数 |
| 格式 | 产出什么形态,大概多长 | 直接填进 Word 空表,另存一份「已填」,每格标来源 |
| 自检 | 做完要它自己查什么 | 逐格回原文核一遍,文件之间对不上的写清是哪两份 |
这六件事就是六维评分的第一维「任务定义」。
IV提示词工程
六件事,写成一句话
四季度工作会 10 月 16 日召开,办公室要赶在酒店调整截止前定下会务背景。请把@材料 里的会议通知、报名汇总和酒店邮件输入汇成一张会务确认表任务,人数以报名汇总为准,标着「约」「待确认」的不当定数约束,直接填进空表,另存一份「已填」,每格标来源格式。填完逐格回原文核一遍,报出核实通过几格、哪几处对不上自检。
打开对话→描述任务→拖进文件或 @→迭代优化
上手四步,你在练习一已经走过。结果不对,看缺了哪一件,就补哪一件。不用每次写「你是 10 年经验的分析师」,你是谁、用什么口径,写进 AGENTS.md。
IV怎么交代
以前的领导,是这样交代的
以前的领导
刘亚楼,你记一下部署:四纵、十一纵加两个独立师强化塔山防线;二、三、七、八、九纵加六纵十七师包打锦州;十纵加一个师在黑山、大虎山阻击廖耀湘兵团;十二纵加十二个独立师围困长春;五纵、六纵两个师监视沈阳;一纵作总预备队。
课堂引子 · 影视片段
IV可是
可是 AI,不是刘亚楼
- 刘亚楼听得懂那一句,是因为他知道辽沈战役是什么
- AI 一上来什么都不知道,
你说「按老规矩来」,它不知道是哪条
给齐三块它才是刘亚楼。练习二写 AGENTS.md,就是给它第一块。
IV项目级与全局级
记忆文档分两级
全局级对你所有的工作区都生效写「我」:我是谁、我的习惯、我的红线
工作区 A · 今天的练习
AGENTS.md · 项目级只管这个文件夹:这件事的背景、口径、材料在哪
IV项目级与全局级
这两份文件,放在哪
| 工具 | 全局级 · 管所有工作区 | 项目级 · 管这一个 |
| WorkBuddy | 用户目录下的 .workbuddy/ 文件夹 | 工作区根目录的 AGENTS.md |
| Claude Code | ~/.claude/CLAUDE.md | 项目根目录的 CLAUDE.md |
| Codex | ~/.codex/AGENTS.md | 项目根目录的 AGENTS.md |
名字不同,结构一样:一份管「我」,一份管「这件事」。今天练项目级那一份。
IV练习二 · 骨架
AGENTS.md 长这样
工作区根目录 / AGENTS.md
# AGENTS.md · 陈某某
## 一、我是谁
深圳一家股份制银行分行的对公客户经理,日常写走访记录、
贷后检查材料和月度周报,交给支行行长和风险条线看。
## 二、我的口径
- 收入以财务确认口径为准,签约口径只看势头
- 两个口径对不上时以财务确认为准,并点明差多少
## 三、产出要求
- 每个数字要能指出来自哪份文件、哪一节
- 材料里没有的留空并标注,不推测、不补全
## 四、红线
- 删文件、对外发送、动资金,先停下来问我
还有可选的第五节「称呼与格式」——它怎么称呼你、日期怎么写、金额单位用什么。完整模板在材料包 MDE-01 里
练习 二15 分钟
让它用上你的基本信息
I先不写
新建任务,工作空间指向 练习2,让它填学员信息表。它要么反问你,要么替你编
II写 AGENTS.md
同一个任务里说几句你是谁,让它写成四节。写完删掉一半
III再填一次
新建任务再填,两份并排。看最后一格毕业院校与专业,它是留空还是编
这一练同时是幻觉实测:材料里没有的,它有没有老实留空。
V14 组 · 1–7 组
按行业成组
金融
1银行对公与企业财务刘玉杰 / 李广俊 / 宋子锐 / 邓小琼 / 赖雅静
2银行零售与信贷运营邓锐元 / 陈晓莉 / 胡俊逸 / 项君杰 / 孟伟斓
3证券基金与信用评估王子豪 / 杨金梅 / 肖清 / 郑洞宇 / 阳彬
4保险科技与担保佘博 / 贺中 / 林燕纯 / 周雪梅 / 李婧妍
专业服务与制造
5审计税务与法律梁志鹏 / 曾莹 / 张舒捷 / 刘圳瑶 / 蔡昕瑾
6产业咨询与招商杨春源 / 许辉云 / 于东芳 / 吴小飞 / 龙灿
7芯片与汽车电子秦佳伟 / 董尚平 / 赖洋 / 王鹤洋 / 李雨涵
V14 组 · 8–14 组
按行业成组(续)
制造、通信与互联网
8智能终端与消费制造蔡玄可 / 陈美玲 / 罗扬 / 曾辉群 / 邓淑慧
9电信运营商与设备张伟鹏 / 邓妹姗 / 雷雨恬 / 刘志强 / 吴广
10互联网与 AI 应用吴淑娴 / 李明曼 / 岳怀伟 / 何可怡 / 唐梦遥
医疗、贸易与政府
11医疗健康与科技转化曹凯华 / 林少芳 / 许佳艺 / 陈卓琪 / 孔杰
12跨境贸易与集团职能叶青青 / 蔡婷婷 / 麥志聰 / 司亚飞 / 罗文静
13政务综合与监管尹李伊人 / 田居正 / 邓佳鸣 / 张迈 / 邓宇鹏
14基层治理与公共安全谢健涛 / 李杰 / 张睿佳 / 唐滨 / 李业童
本页仅在上课期间公开,课后从公开版删除;学员随时可登录作业平台 hw.lingnan.top/mde/ 在「我的小组」查看。公布后 24 小时内可申请一次调组,须自带对调对象
V小组作业
一个真场景,两次汇报
第一次 · 今天下午
提交场景
下午 3 点前,在平台提交《场景讨论卡》。
交了之后还能改,越做越清楚是正常的。
第 2 次课末,3 组上台各讲 10 分钟;其余各组课后收到书面反馈
→
第二次 · 最后一天下午
汇报完成度
这个场景做到了哪一步,现场演示给大家看。
每组 6 分钟,4 分钟演示,2 分钟讨论。
第 8 次课,14 组全展;随机点组员回答,不许组长包办
中间第 3–6 次课,每次课都在这个场景上叠一层:技能包、数据通路、中台与子代理。
V接下来 20 分钟
可以自己业务,与团队结合
I5 分钟
每人独立写一份,写你下个月还得再做一遍的那件事
III5 分钟
每个候选写一句话:给谁,把什么变成什么,谁每多久做一次
V场景讨论卡
讨论卡上要回答四件事
二现在卡在哪一步。别只说「太麻烦」,要说清是哪一步麻烦
下午见
13:30 · 理解技能与确定场景
下午3点前要交
《场景讨论卡》(小组任务,组内一人交即可)
张一帆 · 中山大学岭南学院 · 经济金融 AI 智能体设计