经济金融 AI 智能体设计与开源 · W0201 — 67
课程总览中山大学岭南学院 · 李学恒 / 张一帆
++中山大学岭南学院 · 2026 秋
人机协作、任务说明与项目规则
经济金融 AI 智能体设计与开源 · Week 2
把一次对话变成可以继续的项目
李学恒
中山大学岭南学院 · 微观经济与数字经济教研室
W0209 · 15
I发展趋势
2022—2026，AI 沿着三条线走向 Agent
脑更强对话 → 推理
2022-11ChatGPT自然语言对话
2023-03GPT-4理解与规划
2024-09OpenAI o1深度推理
2025-01DeepSeek-R1推理能力普及
手更多调用 → 操作
2023-06Function Calling调用外部工具
2024-10Computer Use操作电脑界面
2024-11MCP标准化工具接口
现在连接器生态接入更多软件与数据
更像员工回答 → 工作
2023Agent 框架多步自主执行
2025-02Claude Code项目级长链任务
2025-07ChatGPT Agent跨工具完成任务
2026 H1常驻智能体长期运行与汇报
三条线汇到一处：更聪明、更自主、更自动化。AI 的入口仍可以是对话，但它正在从回答问题走向完成任务。
I人的工作
AI 能做得更多，对人的要求也在提高
在适合交给 AI 的任务中，人会把更多精力放在定义任务、提供判断和承担最终责任上。
I一页认识智能体
Agent = LLM + Tool + Context
三个构件先记住入口。它到底怎么跑？接下来逐层拆开。
I看懂智能体
模型负责生成，Harness 负责组织和执行
模型提出请求；框架组织上下文、处理权限，并让工具执行。
I看懂智能体
一次任务，怎样经历多轮模型调用
一次聊天消息不等于一次模型调用；调用请求也不等于动作已完成。
I看懂智能体
拆开一次模型调用
本轮输入
任务与相关历史
读取的材料与状态
工具说明与工具结果
→
模型一次调用
→
本轮输出
回答文字
计划、解释或总结
结构化工具请求
工具名称与参数
文字会编码成 token；支持的接口也可携带图像等内容块。
在聊天里打印一段工具参数，不代表工具已经执行。
I热身
首先理解什么是大模型：接龙游戏
不许商量，不许跳过内容。
接龙游戏 · 张一帆课程材料
I发现 一
你刚才干的事，就是大模型在干的事
- 轮到你时，你没先想好整个故事，只是补上最顺的那一句
- 大模型也一样：读完前面全部内容，算下一个词最可能是什么
它是一台把话接下去的机器，不是一个知道答案的人。
接龙游戏 · 张一帆课程材料
II两个 Agent 底层约束
第一条约束：上下文容量有限
本轮可用的上下文预算规则任务资料历史工具结果还需考虑输出
Token 是处理单位
不等于字符数；不套用跨模型的固定换算。
容量因模型和接口而异
资料可以长期积累；每次使用仍要选择。
材料多时先列入口、缩小范围、按需读取；图中块宽不表示实测占比。
II发现 二
为什么接着接着，就开始编了
文档越读越离谱，不是模型变笨了，是前面那些信息已经不全了。
接龙游戏 · 张一帆课程材料
关键推论
模型无记忆，
所以上下文工程非常重要
每一轮送进什么材料，决定它做出什么判断——组织 Context，就是在组织它的工作条件
II发现 三
记不住前面，就得总结一次
- 接到第二十句，办法是找个人把前面压成三句
- 模型也这么干，这个动作叫 compact；总结时漏掉的，后面再也回不来
什么时候总结、哪些必须留住——这套固定做法就叫技能。
接龙游戏 · 张一帆课程材料
II收口
上下文的三种失败
这张图贯穿全课。上下文管理是整个智能体课程的核心。
接龙游戏 · 张一帆课程材料
II两个 Agent 底层约束
文件库、会话记录、本轮上下文
保存在磁盘或对话界面的内容，不等于本轮模型已获得全部内容。
II两个 Agent 底层约束
第二条约束：大语言模型的输入输出只能是字符串
知道文件名不等于获得内容；转换后检查错列、单位、缺页和来源位置。
II代码示意
代码可以先不懂，先认出输入和输出
from openai import OpenAI
client = OpenAI(
base_url = "https://api.deepseek.com", # 请求发给哪个服务
api_key = "sk-…", # 调用凭证
)
response = client.chat.completions.create(
model = "deepseek-chat", # 使用哪个模型
messages = [{"role":"user","content":"分析这份行业材料"}],
)
print(response.choices[0].message.content)
每一次和模型的对话，底层就是一次次这样的请求：本轮输入进去，本轮输出出来。
代码示意，密钥为占位
II两个 Agent 底层约束
为什么常用 Markdown 做中间底稿
# A01 核对记录
- 申报金额：180 元
- 明细合计：20 × 6 + 60 = 180 元
- 票据编号：FP-20260908-0031
| 结论 | 依据 |
| --- | --- |
| 符合给定规则 | 第 2、5、10 条 |
来源：A01_海报印刷_林晓.md，明细表
结构看得见
标题、列表、表格和来源，便于读取、修改与比较版本。
原件 → 可查底稿 → 最终文件
图表、公式与复杂版式仍需保留原件，必要时使用图像或专用解析工具。
Markdown 是常用中间格式；模型也能通过支持的接口处理其他内容。
II两个 Agent 底层约束
模型生成内容，工具生成文件
内容与版式分别验收；也可以让工具直接修改原格式模板。
II两个 Agent 底层约束
两条约束，怎样变成设计方法
短判断：材料太多、表格转错列，分别应该先做什么？
III权限与数据安全
Claude Code 有哪些权限模式
| 模式 | 怎样处理动作 | 学习时要分清 |
|---|
Manual
manual / default | 未预先允许的动作通常逐次审批 | 本课先确认手动审批 |
acceptEdits | 范围内文件编辑及部分文件命令自动获准 | 自动编辑仍可能覆盖或删除 |
plan | 探索材料、提出计划；通常不改源文件 | 不是操作系统级只读隔离 |
auto | 分类器自动审查动作，仍可拦截或提问 | 自动审查可能判断失误 |
dontAsk | 不弹常规审批，未获允许的动作被拒绝 | 不询问不等于全部放行 |
bypassPermissions | 跳过常规审批，仍有部分强制防护 | 初学阶段不从此模式起步 |
Manual 是界面标签；部分配置使用 default。本课以实际状态为准。
III权限与数据安全
权限放开，错误就可能变成文件损失
工作目录，
不是自动生效的隔离墙。
先看动作
目标路径是什么？
将覆盖、移动还是删除？
再看范围
工具与运行账号有权触及的文件，可能超出项目。
留出恢复办法
先用教学副本；重要原件事先保存可恢复版本。
初学阶段确认 Manual／手动审批，不从 auto 或 bypass 起步。
III权限与数据安全
敏感数据会发给谁，由你决定是否使用
先问：愿意交给对应网页版吗？这可作判断起点；网页与 API 条款仍需分别确认。
III权限与数据安全
重要文件改坏了，怎样找回来
Git 项目版本
保存已记录的阶段版本；比较、恢复。
要事先提交。
云盘历史版本
从历史版本或回收站恢复；确认保留条件。
同步也可能传播误删。
Time Machine
Mac 配合外置硬盘备份；查看最近成功时间。
备份磁盘需设置并可用。
用无敏感副本确认恢复入口。安装了工具、看到同步图标，都不等于已经有可恢复版本。
重要文件要有可恢复的副本；同一硬盘上的历史不能应对整盘损坏。
IV第四至六部分路线
先搭工作现场，再交代任务、写规则
① 打开项目
一个任务一个项目文件夹，
在项目里启动 Claude Code。
② 分区与边界
inputs、references、outputs、notes：
哪些只读，哪些可写。
③ 最佳人机会话原则
六要素写清本次任务；
六个心法把一轮对话走稳。
④ 两级 CLAUDE.md
项目级写这个项目的约定；
用户级写跨项目的个人偏好。
①② 搭好的现场每次都用；③ 每接一个新任务重来；④ 把反复有效的约定写进文件。①② 在本部分，③ 在第五部分，④ 在第六部分。
IV① 打开项目
在 VS Code 里打开项目，再启动 Claude Code
它从启动目录找材料，所以先 pwd 确认位置。启动目录不是隔离墙，能碰到哪些文件还要看权限。
原图示例为文献综述
IV① 打开项目
打开 agent-lab，完成第一次对话
打开项目文件夹
VS Code →“打开文件夹”→ agent-lab。
左侧能看到 W01 的 README.md。
在集成终端启动
pwd 确认在 agent-lab；再输入：
claude --permission-mode manual
确认模式与接收方
界面显示 Manual／手动审批；
/status 看模型与接口地址。
读取 README.md，用一句话告诉我里面写了什么。只读，不要修改。
最常见的障碍：没在项目目录启动，它找不到你的文件。
IV① 打开项目
三个常用命令与三种工作模式
/compact 就是接龙游戏里的“总结一次”。练习用普通（Manual）模式；想先看方案，按 Shift+Tab 切到计划模式。
IV② 分区与边界
练习材料包
教学模拟 · A01
迎新经济学沙龙 · 海报印刷
180申报金额 / 元120 + 60海报与易拉宝 / 元
20 张海报、1 个易拉宝。
票据编号：FP-20260908-0031。
先区分三类材料
输入：A 批 6 份申请、7 个文件。
参考：教学规则 13 条。
样例：核对表表头与格式。
B 批 2 份留到新对话时再放入项目。
下载 W02 学生练习包 ↓练习仅做模拟材料核对，不执行真实审批、支付或对外发送。
课程案例与练习 · 教学模拟
IV② 分区与边界
材料全堆在一起，会出什么问题
agent-lab/
├── README.md
├── A01_海报印刷_林晓.md
├── A03_茶歇明细.csv
├── 活动经费规则_教学模拟.md
├── 核对表样例.md
├── 核对结果.md
├── 核对结果_改过.md
└── 临时想法.txt
读错依据
样例、旧结果和原件放在一起，它可能把旧结果当成事实来源。
改到原件
输入和输出不分，一次“修改”可能落在原始申请上。
找不到成果
新文件散在根目录，说不清哪一版是最新的。
整理现场先定三件事：它看哪里、规则写在哪、第一轮先做什么。
课程案例 · 教学模拟
IV② 分区与边界
四个分区，各有读写边界
目录名可以换，分区原则不变：输入、参考只读；输出、笔记可写；规则写进 CLAUDE.md。
原图示例为文献综述项目
IV② 分区与边界
换到经费核对项目：一个任务一个文件夹
| 位置 | 放什么 | 读写 |
|---|
w02/经费核对/ | 项目文件夹，下面五项都在它里面 | 在这里启动 |
inputs/A批/ | A0 开头的 7 个申请文件 | 只读 |
references/ | 活动经费规则、核对表样例 | 只读 |
outputs/ | 核对表初版与修订版 | 可写 |
notes/ | 任务说明、检查记录、决策日志 | 可写 |
CLAUDE.md | 把上面的边界写下来 | 规则载体 |
建 w02/经费核对/ 和其中的 inputs/A批、references、outputs、notes 空文件夹，不改其他文件。
材料由你自己复制进去，再 cd w02/经费核对 重新启动：在哪个文件夹启动，哪个文件夹就是项目。
学生实操手册第二步 · 位置可按任务增加，不是固定目录规范
V六要素
一条好指令 = 六个要素
写指令就是从上往下把这六件事交代一遍——缺哪条要素，就返工哪条。
示例为课程论文场景
V心法 1／6
先对话，再让它干活
❌ 直接甩一个大任务
- “帮我想一个课程论文选题。”
- 输出：几个宽泛题目 + 通用框架
- 它不知道你的课程、数据和兴趣
✅ 先聊清楚，再执行
- 我在写劳动经济学课程论文——你先别急着写，先问我 5 个你需要了解的问题
- 它会反问：课程要求？能拿到什么数据？篇幅？想用什么方法？截止时间？
- 把答案告诉它，再让它写
AI 会“猜”你的意图，但猜得不准。让它反过来问你，是高质量输出的前提。
V心法 2／6
让 AI 复述需求，再动手
动手之前，请用 5 句话复述我的需求，并列出你的 3 条核心假设。我确认后你再做。
立刻发现误解
你以为说清楚了，
它听到的是另一回事。
暴露隐藏假设
它列的假设，
常是你没意识到的盲区。
留下对齐记录
这段对话本身，
就是好的项目记录。
越重要的产出越要用：复述花几十秒，返工花几十分钟。
V心法 3／6
复杂任务先出计划，再逐步展开
❌ 指望一次到位
- “帮我写完这篇课程论文。”
- 它一口气写 5000 字，你看完发现方向错了
- 全部推倒，时间白费
✅ 先要计划，确认后展开
- 先别写正文，第一步给我大纲：章节、每章要点、需要的数据
- 大纲可以先改：“第三节不做文献综述，改成数据描述”
- 确认后，再让它逐节展开
超过 3 个步骤的任务都适用。Claude Code 里按 Shift+Tab 切到计划模式：它先读材料、列计划，通常不改文件。
V心法 4／6
切换话题，新开会话
❌ 一个会话做所有事
- 上午在会话里核对 A 批经费
- 下午接着让它写社团活动宣传稿
- 宣传稿里冒出核对表的口吻和规则——上下文污染
✅ 每个独立任务一个会话
- 换任务时输入 /clear，或退出后重新启动
- 不同项目放不同文件夹，各有自己的 CLAUDE.md
- 同一任务可以连续做，连贯是优势；要接回旧会话用 /resume
新开会话零成本，清除污染代价高——宁可多开几个，不要图省事共用。
V心法 5／6
给角色 + 给框架，输出更专业
❌ 普通问法
- “帮我分析一下学校食堂要不要涨价。”
- 输出：几条优点 + 几条缺点，平铺直叙
✅ 专业问法
- “你是熟悉产业组织的经济学助教，用供需分析 + 成本收益两个框架分析食堂要不要涨价
- 每个维度给 1 个判断 + 1 条依据 + 不确定在哪里”
- 输出：结构化分析 + 还需要补的数据
经济分析
供需 · 弹性 · 成本收益实证
描述统计 · 回归 · DID战略
SWOT · PEST · 波特五力沟通
SCQA · 金字塔 · STAR项目
WBS · 甘特图 · 风险矩阵
V心法 6／6
让 AI 自己批判自己，再改一遍
你刚才的结果有什么不足？请挑出 3 个最严重的问题：① 逻辑漏洞 ② 结构缺陷 ③ 依据不足。然后据此改一版，告诉我你改了什么。
一次输出趋向平均
给一个大家都能接受、
但不出彩的答案。
内置一个挑剔的同事
换视角：“用审核老师的眼光挑毛病”
“这个结论在哪 3 种情况下会错？”
成本是多打 50 字
追问一轮，
常能补上漏掉的依据。
它挑出的问题，你仍要回原始材料确认；自我批判不能代替你的核验。
V练习
用六要素写 A 批任务
背景迎新活动的经费申请要整理给活动负责人检查；依据 references/ 中的教学规则与样例。
任务逐份核对 inputs/A批/ 的全部申请，形成逐项核对表。
约束原件不改，缺失不补造；本轮只处理 A 批，不外发、不审批或支付。
格式outputs/核对表_v1.md：编号、申请人、类别、金额、结论、依据、来源与待确认问题。
自检全部条目有去向；金额按明细复算；缺失和可能重复均标明。
先让它列出材料、缺口和计划，确认后再生成。完整文本见练习包 任务说明_A批.md。
课程案例与练习 · 教学模拟
V避坑
新手最容易犯的 6 个错
01 不给背景直接下指令❌ “帮我想个论文选题”→ 输出空洞✅ 先讲清课程、数据与要求，或让它反问 5 个问题02 一次甩大任务❌ “帮我写完整篇论文”✅ 先要大纲 → 确认 → 逐节展开03 数字不核查直接用❌ 把它写的“申报 327 元”直接抄进核对表✅ 关键数字回原件复算，找不到来源就不用04 同一会话做不同事❌ 上下文污染，口吻和规则串台✅ 独立任务新开会话，不同项目分文件夹05 敏感数据直接发出去❌ 把含学号、成绩的名单交给模型✅ 先想清数据发给谁，用脱敏副本06 期望一次到位❌ 第一版不满意就放弃✅ 第一版 → 自我批判 → 核验 → 修订 ①→心法 1 ②→心法 3 ③→第七部分核验 ④→心法 4 ⑤→第三部分 ⑥→心法 6
VI④ 项目规则
CLAUDE.md：把长期有效的规则写成文件
# 项目用途
活动经费核对（课程练习）。
# 文件约定
- inputs/ 放原件，保持不变。
- references/ 放规则与样例。
- outputs/ 放成果；notes/ 放任务与判断记录。
# 资料与交付
- 事实、数字注明来源；缺失、冲突不补造。
- 修订保留版本；完成后说明位置和检查结果。
适合写进去
项目背景、目录约定、工作方式、关键约束、验证方式。
不写进去
一次性任务目标、常变的临时细节。权限、环境变量等运行设置放 settings.json。
Claude Code 启动时读取项目根目录的 CLAUDE.md。精简比求全重要：留下会反复影响结果的规则。
VI④ 项目规则
两处 CLAUDE.md：项目级与用户级
项目内的归项目，跨项目的归用户；Skill 也按这两级存放。
VI④ 项目规则
两级规则，各写什么
| 层级 | 放在哪里 | 对哪些项目生效 | 例子 |
|---|
| 项目级 | w02/经费核对/CLAUDE.md | 在这个项目文件夹里启动时读取 | inputs/ 只读；金额先按明细复算 |
| 用户级 | ~/.claude/CLAUDE.md
Windows：C:\Users\用户名\.claude\ | 你电脑上的所有项目 | 回答用中文；中英文之间加空格 |
输入 /memory，看读到的规则文件路径；agent-lab 根目录不放 CLAUDE.md。
Codex 读 AGENTS.md：Mac 上 ln -s CLAUDE.md AGENTS.md，两个工具读同一份。
判断标准：换一个项目，这条还适用吗？适用写用户级，不适用写项目级。
VI④ 项目规则
项目规则和工具权限，各管什么
规则表达约定，权限处理批准，系统权限与沙箱决定实际可达范围。
VI④ 项目规则
CLAUDE.md 的三个误区
混入临时需求
写进“本次只处理 A 批”，
做 B 批时它还在干扰判断。
写成百科全书
越写越长，
关键约束反被淹没。
写完不维护
目录、输出路径变了，
规则要跟着改。
动手：打开 模板/CLAUDE_模板.md，删掉你解释不了的条目，保存为 w02/经费核对/CLAUDE.md。
规则文件不是启动仪式：项目变了，规则跟着改。
学生实操手册第五步
VI④ 项目规则
三层规则分工：会话级、项目级、用户级
会反复生效就写进文件，只管这一轮就留在会话。图中“系统级”即用户级 CLAUDE.md。
原图示例为文献综述
VI④ 项目规则
这些要求，分别放在哪一层
| 要求 | 放在哪里 | 理由 |
|---|
| 本次只处理 A 批 | 会话（任务说明） | 只管这一轮 |
| 原始材料不改动 | 项目级 CLAUDE.md | 这个项目一直适用 |
| 中英文之间加空格 | 用户级 CLAUDE.md | 所有项目都适用 |
| B 批还没跑；成果在哪里打开 | 决策日志／README | 记录进度与入口，不是规则 |
短题：原始数据不改／回归表三位小数／今天只改综述／本轮不跑代码／表格统一输出位置。分别归哪一层？
最常见的错误：把临时任务写进项目规则，任务一换，旧要求还在干扰。
信息分工方法 · 助教第 4 章分类练习
VII完成一轮协作
从材料到初版：一起核对 A01
教学示例
回到 A01 的明细表
申报：180 元
海报：20 × 6＝120 元
易拉宝：1 × 60＝60 元
120 + 60 = 180
第 2 条信息齐全；符合第 10 条金额关系；未超过第 5 条的 300 元标准。
逐项核对表中的一行
结论：符合给定规则。
来源：A01_海报印刷_林晓.md，申请信息、明细表及申报总额。
待确认问题：无。
观察：找到原件 → 读取规则 → 核算 → 写一行 → 回查。
把这一行的核验方法，用到 A 批其余每一份申请。
A01 教学模拟 · 人物、组织与金额均为虚构
VII完成一轮协作
你来跑第一轮
保存说明
确认本轮 A 批范围与输出路径。
看计划
检查材料清单、缺口与执行步骤。
运行并打开
批准范围明确的动作，打开初版。
立刻核验
先核对一条，再检查全部条目。
按已确认的 A 批计划生成 outputs/核对表_v1.md。
完成后说明文件位置、已做检查与仍待确认的问题。
环境尚未通时先在教学示例上练核验，实际运行未完成的步骤据实记录。
课程案例与练习 · 教学模拟
VII完成一轮协作
用原始材料检查结果
A03 回查 CSV；A02 检查缺项；A04／A05 对照票据；A06 核对规则是否覆盖。
校园活动经费核对 · A 批教学模拟
VII完成一轮协作
给出能执行的修改意见
位置 → 问题 → 原始依据 → 修改要求 → 复查方式
以 A03 为例：CSV 明细为 72＋85＋140＝297 元，申报为 327 元。
请依据第 10 条标注“存在差异”、差额 30 元，并写明 CSV 来源。
另存 核对表_v2.md，保留 v1，再复查其他申请的金额与标准。
初版若正确，可以新增“按结论列出编号索引”的要求再修订；不用制造错误。
有依据地接受、修改或拒绝；反馈要让下一步动作清楚。
A03 教学模拟 · 反馈写法示例，不代表实际模型必然犯错
VII完成一轮协作
这次的经验，下次放在哪里
选择一条反复适用的检查写回规则或模板，并说明理由。
VII完成一轮协作
决策日志：记录你作了什么判断
| AI 建议或输出 | 我的判断 | 原始依据 | 修改与复查 |
|---|
| 示例：直接采信申报 327 元 | 修改 | A03 CSV 合计 297 元；第 10 条 | 写算式与差额 30 元；另存 v2 并复查 |
| 你实际获得的结果 | 接受／修改／拒绝 | 写文件、小节、规则与计算 | 写实际动作及结果，未完成据实说明 |
同时记录对应成果路径、哪些经验下次沿用。一次经核验的“接受”，也值得留下依据。
在切换对话前，保存本次判断和当前进度。
决策日志格式与示范条目 · 示例不是模型实测记录
VII完成一轮协作
开一轮新对话，继续这个项目
先保存
A 批修订版、更新规则、日志与 README 进度。
仍用同一项目
读取 README、规则与决策日志中的进度。
再核对续接
能否找到依据、更新内容与下一步？
请读取 README、项目规则和 notes/决策日志.md。
复述 A 批已完成内容、待确认问题，以及处理 B 批应沿用的约定。
先确认材料与规则，再开始 B 批。
新对话需要拿到所需依据；不要依赖“它应该还记得”。
VII完成一轮协作
换一批材料，再检查一次
用 B01、B02 检查更新后的约定是否被使用；记录本次表现，不推成永久保证。
VII完成一轮协作
独立完成：把项目交给下次的自己
能找到任务
README 入口、任务说明、适用规则。
能比较修改
初版、修订版和实际检查记录。
能解释判断
决策日志：采用什么、为何修改或拒绝。
能接着做
README 状态：完成到哪里、缺什么、下一步。
同伴验收：按你的说明找到一项结论，并回查原始材料与规则。
尚未完成的步骤写清卡点；交接依靠文件和证据。
课程案例与练习 · 教学模拟
VII完成一轮协作
换个任务，还需要哪些东西
社团纪要
区分决定、建议、待确认；负责人和期限不能猜。
实习岗位对照
依据给定岗位资料，比较要求并标注来源。
课程通知整理
提取事项、日期与动作；缺少截止时间就列缺口。
跨境电商汇报
先用六要素写任务说明，再生成 7 页大纲。
先选社团筹备会记录，用六要素写清角色、背景、任务、约束、格式与自检。
核对一个事项：它是已经决定，还是讨论中的建议？
方法能迁移：任务说清楚，结论有来源，输出能检查。
社团纪要为教学模拟 · 跨境电商例题：8 分钟、7 页、四份模拟材料
VII完成一轮协作
这一轮留下了什么
现在指出：你的成果、检查记录和决策日志分别保存在哪里。
课堂成果保存在个人项目文件夹
